Met de komst van de Europese Anti-Money Laundering Regulation (๐๐ ๐๐ฅ) worden de regels voor witwasbestrijding in de hele EU geharmoniseerd.
๐๐๐ฉ ๐ฏ๐๐ก ๐๐๐ฉ ๐๐๐ฉ๐๐ ๐๐ฃ๐๐ฃ ๐๐ฃ ๐ฌ๐๐ฉ ๐ซ๐๐ง๐๐ฃ๐๐๐ง๐ฉ ๐๐ง ๐ฏ๐ค๐๐ก?
Dit betekent: รฉรฉn duidelijk kader binnen alle EU lidstaten, minder versnippering -maar daardoor ook veranderingen voor Nederlandse meldingsplichtige instellingen.
Veel van de bepalingen in de AMLR hebben wij in Nederland al geรฏmplementeerd via de WWFT, zoals dat handelaren in goederen van grote waarden als meldingsplichtige instellingen zullen worden beschouwd. Toch zijn er ook al twee belangrijke wijzigingen uit de AMLR te herleiden:
- ๐๐ฒ ๐จ๐๐ข-๐ฑ๐ฒ๐ณ๐ถ๐ป๐ถ๐๐ถ๐ฒ ๐๐ผ๐ฟ๐ฑ๐ ๐ฎ๐ฎ๐ป๐ด๐ฒ๐๐ฐ๐ต๐ฒ๐ฟ๐ฝ๐
- ๐๐ฒ๐ ๐ฃ๐๐ฃ-๐ฏ๐ฒ๐ด๐ฟ๐ถ๐ฝ ๐๐ผ๐ฟ๐ฑ๐ ๐๐ถ๐๐ด๐ฒ๐ฏ๐ฟ๐ฒ๐ถ๐ฑ
Aanscherping UBO-definitie
De nieuwe regels hanteren een meer concreet omschreven definitie van de Ultimate Beneficial Owner (UBO): een natuurlijk persoon met 25% of meer eigendomsbelang (uitgangspunt is nu nog; mรฉรฉr dan 25%) รฉn een concretere beschrijving van de toetsing UBO op basis van zeggenschap.
Uitbreiding PEP-Begrip
Politiek Prominente Personen (PEPโs) gaan straks ook lokale en regionale bestuurders omvatten, mits ze verantwoordelijk zijn voor gebieden met ten minste 50.000 inwoners.
Wanneer van toepassing?
Deze nieuwe verplichtingen treden op 10 juli 2027 in werking. Dat lijkt ver weg, maar een goede voorbereiding begint vandaag.